【親族間の高額な貸付金と金庫の現金】－客観的証拠による透明性の高い適正申告で掴んだ安心

2026年02月02日

ご状況

ご相談者さま：50代男性（長男）
被相続人：お父さま（相続人はご相談者さまと妹さまの2名）
主な財産：都内住宅街の土地・建物、預貯金、生命保険、親族への貸付金など（資産総額約9,000万円）

ご相談内容

「これって税務署に疑われる？」親族間の高額な貸付金と金庫の現金を発見

お父さまが急逝され、長男であるご相談者さまが遺品や通帳を整理していたところ、いくつかの「気がかりな点」が見つかりました。それは、親族間での高額な貸付金（約3,500万円）の存在と、自宅の金庫に保管されていたまとまった現金でした。

「身内のお金のやり取りだけど、税務署から何か指摘されるのではないか」「ネットで調べても自分たちのケースに合う答えが見つからない」とおっしゃり、弊所にお越しくださいました。

サポート内容・結果

契約書と現況の背景を丁寧に確認、税務署にも説明できる「客観的な証拠」へ

ご相談者さまは「高額な身内のお金だから、厳しく追及されるのでは」と非常に心配されていました。

面談では、お持ちいただいた「借用書」の内容をプロの視点で詳細に確認。さらに、金庫内の現金についても過去の「土地売買契約書」と照らし合わせることで、かつて売却した代金の一部がそのまま入金・保管されていたという明確な経緯を特定しました。バラバラに見えた書類の背景を丁寧につなぎ合わせ、「なぜこの資料が証拠になるのか」をご相談者さまに分かりやすく説明いたしました。

※相続財産としての貸付金とは

被相続人（亡くなった方）が生存中に他人に貸し付けていたお金のことです。身内間の口約束であっても、返済されるべき権利（債権）として相続税の課税対象になります。税務調査で指摘されやすい項目のため、借用書や返済履歴などの客観的な証拠を揃えることが重要です。